Ähnlich wie Hotels, welches Reservierungen online annehmen um zu überleben, müssen Banken heute das Vermögensverwaltungsgeschäft immer stärker digitalisieren. Es handelt sich um eine Notwendigkeit.
Wer heute Ferien im Ausland bucht, geht jedoch auf Vergleichsplattformen wie, Trivago, Ab-in-den-Urlaub, Opodoo, Ebookers usw. und nur noch selten auf die Buchungsplattform eines Hotels. Hypotheken und Versicherungen werden bereits online verglichen und in der Vermögensverwaltung wird diese Entwicklung nicht ausbleiben.
INVESTORY Gründer Roger Fromm, vergleicht INVESTORY mit Netflix. Die digitalen Angebote der Banken sind für ihn wie TV Sender mit abnehmendem Zuschauerzahlen. Der Kunde habe sich gewöhnt sein Programm selber zu wählen (Video on Demand). Im übertragenen Sinn, möchte der moderne Anleger nicht in Strategien schubladisiert werden, sondern er möchte sein Progamm, auf INVESTORY bezogen seine Anlagestrategie, selber auswählen (Strategien on Demand).
Investmentplattformen, welche auf Grund von Fragen einen 08/15-ETF-Vorschlag präsentieren, reduzieren den Anleger auf ein standardisiertes Muster. Roger Fromm ist überzeugt, das nur Transparenz einerseits und der Nachweis für nachweislich gutes Asset Management andererseits der Schlüssel zum Vertrauen und zum Erfolg sind.
INVESTORY zeichnet regelmässig die besten Anlagestrategien von Finanzexperten aus.
Markt-Rückblick im dritten Quartal
Die Aktienmärkte haben sich im dritten Quartal von einer leicht positiven Seite gezeigt. So hat der SMI um 1.5% zugelegt und liegt damit dieses Jahr immer noch 7.7% im Minus. Der Euro Stoxx 50 hat etwas mehr aufgeholt mit 4.8% und liegt sogar noch 8.1% im Minus. Etwas besser sieht es in den USA aus, so hat der Dow Jones Industrial 2.3% zugelegt und liegt mit 5.3% seit Jahresbeginn im Plus. Relativiert man die Währungsverluste von 3% USD/CHF seit Jahresbeginn war es aus Schweizer Optik auch nicht berauschend.
Marktdaten Q3/YTD
Trading TSO-CH (CHF)
Die von theScreener.com aus Zug verwaltete Strategie Trading TSO-CH (CHF) hat im 3. Quartal mit 20.95 % und YTD mit 28.25 % eine wirklich phänomenale Entwicklung hingelegt und schliesst damit an die exzellente Leistung im Vorjahr an. Im Quervergleich schneidet Trading TSO-CH (CHF) besser als sämtliche 168 Anlagefonds Aktien-Schweiz ab. Auch in Bezug auf die Risiko-kennzahlen darf sich Trading TSO-CH (CHF) sehen lassen. So ist die Volatilität YTD mit nur 14.7 % geringer als beim SMI mit 16.9 % und auch der maximale Drowdawn lag bei -Trading TSO-CH (CHF) mit nur 12.4 % deutlich tiefer als beim SMI mit 20 %. Seit Beginn der Strategie am 9. Juni 2014 hat Trading TSO-CH (CHF)den Schweizer Aktienmarkt um beeindruckende 56.1 % outperformt (ohne Dividenden). Dabei ist das Wachstum nicht auf eine einzelne Aktie, sondern breit auf mehrere Aktien im Portfolio abgestützt.
Dividend-EU (EUR)
Die von Roger Fromm Vermögensverwaltung aus Kloten verwaltete Aktien-Strategie hat im dritten Quartal 10.2 % zugelegt. Dividend-EU (EUR) liegt jetzt mit -7.5 % YTD wieder knapp vor dem Euro Stoxx 50 mit -8.1 % YTD (ohne Dividenden), und hat den Rückstand mit einer Dividendenrendite von 5.3 % mehr als kompensiert. Mit einem erwarteten, langfristigen Gewinnwachstum von 16.4 % ist Dividend-EU (EUR) gut positioniert für das vierte Quartal. Im YTD-Vergleich der Euro Aktien-Strategien liegt aber Analysts-EU (EUR)knapp vorne.
Disruptive Technologies (USD)
Diese neue und innovative Strategie von Jud & Partner Vermögensverwaltung aus Zürich, durften wir in der letzten Ausgabe vorstellen und sorgt bereits für Schlagzeilen. Disruptive Technologies (USD) hat im dritten Quartal von den US-Dollar Aktien-Strategien, das beste Chancen-/Risikoprofil aufzuweisen. Bei einer Performance von 15.2 % und einem maximalen Verlust von 2.4 % in diesem Zeitraum, war das Chancen-/Risiko Verhältnis mit 6.21 sehr gut und besser als bei RS-Winners Top 10 Stocks (USD), dem anderen US-Dollar Aktienportfolio, welches nachfolgend auch noch positiv erwähnt wird. Disruptive Technologies (USD) ist ein spannendes Thema, welches uns in den nächsten Jahren sicher noch viel beschäftigen wird. Es ist nur eine Frage der Zeit, bis grössere Institute es dem innovativen Team von Jud & Partner nachmachen und Anlagefonds zu diesem Thema lancieren.
RS-Winners Top 10 Stocks (USD)
Die von Rolf Steimer aus Zufikon verwaltete Strategie gehört ebenfalls zu den neuen, innovativen Aktien-Strategien in US-Dollar. RS-Winners Top 10 Stocks (USD) ist zurzeit überwiegend in Pharma- und BioTech-Unternehmen investiert. Obwohl RS-Winners Top 10 Stocks (USD) im dritten Quartal mit einem Plus von 23.8% immerhin 8.6 Prozent besser war als Disruptive Technologies (USD), so war auch das Risiko bei RS-Winners Top 10 Stocks (USD) grösser. Bei einem maximalen Verlust im dritten Quartal von 14.6 % liegt das Chancen-/Risiko Verhältnis (CRV) bei 1.63 und landet damit auf dem zweiten Platz unter den US-Dollar Aktien-Strategien im dritten Quartal, hinter Disruptive Technologies (USD) mit einem CRV von 6.21. Der sprunghafte Anstieg bei RS-Winners Top 10 Stocks (USD) im September ist im Wesentlichen auf Sarepta Therapeutics zurückzuführen, welche 296 % zulegen konnte. Bei RS-Winners Top 10 Stocks (USD) ist mit weiteren Überraschung zu rechnen.
Beide Strategien, sowohl RS-Winners Top 10 Stocks (USD) als auch Disruptive Technologies (USD) werden nicht um einen Podestplatz unter den besten US-Dollar Aktien-Strategien im 2016 buhlen können, weil diese noch zu neu dabei sind. Im YTD-Vergleich liegt im Moment Dogs of the Dow (USD) mit +12.2 % dank des geringeren -Risikos und damit mit einem besseren Chancen-/Risikoverhältnis (CRV) von 1.61 knapp vor 3D-Technologies (USD), welche mit +16.5 % zwar mehr zulegen konnte, aber mit einem CRV von 1.05 auf den zweiten Platz zurückfällt. Beide Aktien-Strategien haben sich besser entwickelt als der Dow Jones Index, welcher seit Jahresbeginn 5.3 % zugelegt hat.
ETF-Strategien
Unter den drei neuen ETF-Strategien auf der Plattform ist noch kein klarer Leader auszumachen. Conservative ETF (EUR) von Ilardo & Partner Asset Management AG aus Zürich zeigt bisher zwar das bessere Chancen-/Risiko Verhältnis auf und konnte im letzten Quartal 2.3 % zulegen, hatte aber im Euro-Raum auch ein positiveres Umfeld.
