Unsere Serie zu den unterschiedlichen Arten des Crowdfunding führen wir diese Woche weiter und widmen uns dem Crowdinvesting. Equity-based Crowdfunding (oder «Crowdinvesting») bezeichnet eine Form der Finanzierung, bei der insbesondere junge Unternehmen (Startups) bei der Kapitalbeschaffung unterstützt werden.
Die Kapitalgeber erwerben als Gegenleistung zu ihren Investitionen Unternehmensanteile und profitieren anschliessend von der jährlichen Gewinnausschüttung und allfälligen Steigerungen beim Unternehmenswert. Darüber hinaus verfügen die Investoren als Aktionäre dann über Mitspracherechte.
Eine weitere Form des Crowdinvesting ist die Investition in Immobilien. Die Investoren erwerben hier Eigentumsanteile an einer Renditeliegenschaft. Als Miteigentümer profitieren sie von Überschüssen aus den Mietzinsen und von einer potentiellen Wertsteigerung der Immobilie.
Von 7 auf 40 Mio. Franken gestiegenes Investitionsvolumen
Das Crowdinvesting hat speziell 2016 einen grossen Sprung nach vorne gemacht. Das Transaktionsvolumen ist von 7.1 Mio. Franken im Jahr 2015 auf 39.2 Mio. im Jahr 2016 gestiegen. Die Steigerung geht vor allem auf Investitionen in Immobilienprojekte über die Crowdinvesting-Plattform Crowdhouse zurück.
Grafik: Crowdfunding Volumen-Entwicklung in der Schweiz (IFZ Crowdfunding Monitor)
Crowdinvesting Plattformen in der Schweiz
Im Folgenden stellen wir Ihnen einige Schweizer Plattformen und ihre Spezialgebiete vor:
Ab 25’000 Franken Immobilieneigentümer: Crowdhouse
Crowdhouse ist die erste Schweizer Crowdinvesting-Plattform, welche sich auf Direktinvestitionen in Immobilien spezialisiert hat. Auf der Plattform können Investoren ab einem Betrag von 25’000 Franken Immobilienbeteiligungen erwerben und als Miteigentümer (z. B. eines Mehrfamilienhauses) ins Grundbuch eingetragen werden. Gemäss der Studie «Crowdfunding Monitoring Schweiz 2017» ist das Crowdinvesting im Jahr 2016 um rund 453 % gewachsen. Dieses Wachstum sei hauptsächlich auf das Crowdfunding im Immobilienbereich zurückzuführen, in dem Crowdhouse gemäss der Studie klar die führende Rolle einnimmt.
Neue Wege der Unternehmensfinanzierung mit C-crowd
C-crowd ist die erste Schweizer Crowdinvesting-Plattform. Sie bringt innovative Unternehmer und Investoren zusammen. Für die Investoren bietet sich die Möglichkeit, schon mit kleineren Beträgen Unternehmensanteile zu erwerben. Auf c-crowd präsentieren sich sowohl kapitalsuchende Unternehmen als auch Projekte aus dem wohltätigen, kommerziellen und künstlerischen Bereich einer grossen Anzahl von potenziellen Investoren. Seit 2017 kooperiert c-crowd mit raizers. Während sich raizers auf die Westschweiz, Frankreich, Luxemburg und Belgien spezialisiert hat, war c-crowd bisher vorwiegend in der Deutschschweiz aktiv. Mit der Kooperation vereinen die beiden Unternehmen ihr Kundennetzwerk, womit potenzielle Anleger sofortigen Zugang zu den Angeboten auf beiden Plattformen erhalten.
Startups präsentieren sich Business Angels auf Investiere.ch
Investiere ist eine führende europäische Crowdinvesting-Plattform, welche das Ziel verfolgt, professionelle Investoren und junge Unternehmen zusammenzubringen. Dabei kombiniert Investiere Elemente aus dem traditionellen Venture Capital Geschäft mit E-Finance und Social Media. Nach einer intensiven Due Diligence Prüfung werden die besten Startups potenziellen Investoren vorgestellt, wobei das aktuelle Finanzierungsvolumen zwischen 100’000 Franken und 900’000 Franken liegt. Bis heute wurde über die Plattform die Finanzierung von rund 50 Startups aus unterschiedlichen Branchen ermöglicht. Die Zürcher Kantonalbank hat sich an investire.ch beteiligt und die Sammelstiftung NEST ist mit investiere.ch eine Partnerschaft eingegangen, um Startups mitfinanzieren zu können.
Finanzierungsbeispiele: Ein FinTech, ein Immobilienportfolio
Auf investiere.ch hat sich beispielsweise die vergangene Woche mit der Swisscom FinTech-Map vorgestellte Firma Qumram Eigenkapital beschafft. Aus dem Immobilien-Bereich beeindruckt das Beispiel eines über Crowdhouse finanzierten Immobilienportfolios mit einem Gesamtwert von über 28 Millionen Franken. Hieran haben sich 71 Anleger mit insgesamt 12,8 Mio. Franken beteiligt. Das ist nach Angaben von Crowdhouse das bisher weltweit grösste Crowdinvesting-Immobilienprojekt.
Bei Crowdinvesting geht es immer um den Eigentumserwerb, sei es an Unternehmen oder Immobilien. Unsere Plattform swisspeers dagegen betreibt Crowdlending. Die Anleger stellen ihr Geld schweizerischen KMU zur Verfügung, die Fremdkapital in Form von Krediten suchen.
Dieser Artikel erschien zuerst auf dem Blog von swisspeers.ch
