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Die 3a-Vorsorge App frankly verstärkt den Fokus auf Nachhaltigkeit: 600 Millionen Meilenstein

Die Vorsorge-App frankly ermöglicht Nutzerinnen und Nutzer in ihrer Säule 3a ein einfaches und günstiges Vorsorgesparen mit Wertschriften. Die rein digitale Lösung der Vorsorgestiftung Sparen 3 der Zürcher Kantonalbank hat im ersten Jahr nach ihrer Lancierung überzeugende Resultate geliefert. Aktuell nutzen über 25’000 Kunden frankly. Das verwaltete Volumen an Säule-3a-Kundengeldern beträgt mittlerweile über CHF 600 Mio. Dank dem kontinuierlich steigenden Anlagevermögen konnte die Community-Rabattierung bereits zweimal erhöht werden: Die All-in-Fee beträgt damit aktuell 0.46%.

Nachhaltigkeit im Wertschriftensparen

frankly hat Ende März die Palette an nachhaltigen Anlagen erweitert. Personen mit einem langen Anlagehorizont und hoher Risikofähigkeit, die auch bei grösseren Kursschwankungen an ihrer gewählten Strategie festhalten können, steht neu die aktive Anlagegruppe «Swisscanto AST Avant BVG Responsible Portfolio 95» zur Auswahl. Damit bietet frankly allen Nutzern unabhängig vom persönlichen Risikoprofil die Möglichkeit, in nachhaltig ausgerichtet Produkte zu investieren. Die App schlägt Nutzern dabei jeweils die Produkte vor, die dem massgeblichen Anlagehorizont und der eigenen Risikoneigung entsprechen.

Die Anlagestrategien von frankly stützen sich auf die Expertise von Swisscanto Invest – dem Asset Management der Zürcher Kantonalbank –, die als Vorreiterin ihre aktiven Anlageprodukte im Bereich traditionelle Anlagen auf eine nachhaltige Verwaltung umgestellt hat. Der Nachhaltigkeitsansatz in der Responsible-Produktlinie berücksichtigt Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien (ESG) als integrale Bestandteile des Anlageprozesses. In diesen aktiv verwalteten traditionellen Anlageklassen hat sich die Bank zum Ziel gesetzt, jährlich die CO2-Äquivalente zu reduzieren.

Wachsende Nutzerbasis

frankly hat eine breite Nutzerbasis angezogen. Eine Auswertung der Daten zeigt, dass die App in allen Alterskategorien beliebt ist (siehe Grafik unten). Der Frauenanteil wächst seit dem Start stetig und liegt mittlerweile bei einem Drittel. Ein Vergleich zeigt, dass der durchschnittliche Aktienanteil von Frauen mit 62% nur leicht unter dem von Männern mit 71% liegt. Insgesamt sind frankly-Nutzerinnen und -Nutzer risikofreudiger als bei klassischen Säule-3a-Anlagelösungen der Zürcher Kantonalbank. Dort wählen Frauen im Durchschnitt einen Aktienanteil von 39% und Männer einen Anteil von 43%.

Zum ersten Geburtstag der App erhalten Kundinnen und Kunden von frankly Refer-a-Friend-Gutscheine, die sie in ihrem Bekanntenkreis verschenken können. Jeder Neukunde erhält dabei eine Gutschrift von CHF 50.- und der Vermittler CHF 25.-, die jeweils von den Gebühren abgezogen werden.